São Paulo, 02 de outubro de 2017 – A capital do Rio Grande do Norte, Natal, encerrou 2016 com a maior proporção de famílias endividadas na região Nordeste, com 75%, bem acima da média nacional de 57%, e ocupando a quinta posição no ranking das capitais com as maiores taxas de endividamento do País.  Entre outras seis capitais nordestinas, a parcela de famílias com algum tipo de dívida ficou acima da média nacional: São Luís/MA (72%), Recife/PE (68%), João Pessoa/PB (64%), Aracaju/SE (64%), Fortaleza/CE (63%) e Maceió/AL (60%). Somente Teresina/PI (53%) e Salvador/BA (51%) ficaram abaixo da média das capitais, sendo que o município baiano apresentou a quarta menor taxa de endividamento do País.

Os dados compõem a sétima edição da Radiografia do Endividamento das Famílias Brasileiras, realizada pela Federação do Comércio de Bens, Serviços e Turismo do Estado de São Paulo (FecomercioSP). O estudo avalia principais aspectos, dimensões e efeitos sobre as famílias da política de crédito no Brasil entre 2014 e 2016, período particularmente turbulento tanto no campo político quanto no econômico. A análise foi feita com base em informações do Banco Central do Brasil, do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) e da Confederação Nacional do Comércio de Bens, Serviços e Turismo (CNC).

Considerando as 27 capitais, o nível de comprometimento da renda com o pagamento de dívidas foi de 30% em dezembro de 2016, patamar considerado adequado pela Federação para não sinalizar risco de elevação da inadimplência.  Entre as capitais do Nordeste, apenas Teresina/PI (37%) e Natal/RN (37%) ficaram acima da média do País e ocuparam a terceira e a quarta colocações no ranking nacional de maiores taxas, respectivamente. Já as cidades de Aracaju/SE (18%) e João Pessoa/PB se destacaram com as duas menores taxas em âmbito nacional. As demais capitais nordestinas ficaram próximas da média: Maceió/AL (29%), Salvador/BA (29%), São Luís/MA (29%), Fortaleza/CE (29%) e Recife/PE (27%).

Ainda em dezembro de 2016, quatro capitais nordestinas figuraram entre as cinco menores médias mensais de dívida por família: João Pessoa/PB (R$ 813), Aracaju/SE (R$ 988), Maceió/AL (R$ 1.024) e São Luís/MA (R$ 1.045). Em Fortaleza/CE (R$ 1.247), Salvador/BA (R$ 1.332), Recife/PE (R$ 1.450) e Teresina/PI (R$ 1.640), os valores ficaram abaixo da média nacional, de R$ 1.777, em dezembro de 2016. Somente a capital do Rio Grande do Norte, Natal, ficou acima desse patamar, com R$ 1.816.

Em relação ao porcentual de famílias com contas em atraso, Aracaju/SE (29%), Recife/PE (28%), São Luís/MA (27%), Natal/RN (27%), Maceió/AL (27%) e Fortaleza/CE (27%) ficaram acima da média nacional (23%). Apenas Salvador/BA (20%), Teresina/PI (17%) e João Pessoa/PB (7%) ficaram abaixo da média das capitais, com destaque para a cidade paraibana, que apresentou a menor taxa de inadimplência do Brasil.

Para a assessoria econômica da FecomercioSP, a conjunção de crise econômica e aumento das incertezas, além da maior seletividade do sistema financeiro e das altas taxas de juros, levaram as famílias a reduzir fortemente a tomada de crédito, comprometendo o seu consumo de bens duráveis, principalmente, e gerando uma das maiores recessões de vendas na história do comércio varejista. Nesses dois últimos anos, enquanto as operações de crédito no Brasil encolheram 12,2% em termos reais, as taxas médias de juros anuais cresceram 23,1 pontos.

Ranking Região Nordeste (2016)

1 – Número de famílias endividadas (porcentual)

Natal/RN – 196.072 (75%)

São Luís/MA – 215.252 (72%)

Recife/PE – 345.398 (68%)

João Pessoa/PB – 156.111 (64%)

Aracaju/SE – 124.045 (64%)

Fortaleza/CE – 481.373 (63%)

Maceió/AL – 182.580 (60%)

Teresina/PI – 123.699 (53%)

Salvador/BA – 486.471 (51%)

Total das capitais – 8.868.963 (57%)

2 – Parcela da renda mensal comprometida com dívidas

Teresina/PI – 37%

Natal/RN – 37%

Maceió/AL – 29%

Salvador/BA – 29%

São Luís/MA – 29%

Fortaleza/CE – 29%

Recife/PE – 27%

Aracaju/SE – 18%

João Pessoa/PB – 15%

Média nacional – 30%

3 – Valor médio mensal de dívida por família

Natal/RN – R$ 1.816

Teresina/PI – R$ 1.640

Recife/PE – R$ 1.450

Salvador/BA – R$ 1.332

Fortaleza/CE – R$ 1.247

São Luís/MA – R$ 1.045

Maceió/AL – R$ 1.024

Aracaju/SE – R$ 988

João Pessoa/PB – R$ 813

Média nacional – R$ 1.777

4 – Porcentual de famílias com dívidas em atraso

Aracaju/SE – 29%

Recife/PE – 28%

São Luís/MA – 27%

Natal/RN – 27%

Maceió/AL – 27%

Fortaleza/CE – 27%

Salvador/BA – 20%

Teresina/PI – 17%

João Pessoa/PB – 7%

Média nacional – 23%

5 – Variáveis de crédito

Número de famílias

Salvador/BA – 954.756

Fortaleza/CE – 763.064

Recife/PE – 505.744

Maceió/AL – 304.280

São Luís/MA – 298.849

Natal/RN – 260.217

João Pessoa/PB – 242.247

Teresina/PI – 233.769

Aracaju/SE – 192.848

Total das capitais – 15.490.539

Renda média (R$)

Recife/PE – 5.374

Aracaju/SE – 5.418

João Pessoa/PB – 5.600

Teresina/PI – 4.389

Natal/RN – 4.862

São Luís/MA – 3.656

Fortaleza/CE – 4.307

Salvador/BA – 4.568

Maceió/AL – 3.513

Média das capitais – 5.859

 

Massa de rendimentos (R$ mil)

Salvador/BA – 4.361.545

Recife/PE – 2.717.963

Fortaleza/CE – 3.286.368

João Pessoa/PB – 1.356.574

Aracaju/SE – 1.044.807

São Luís/MA – 1.092.476

Natal/RN – 1.265.047

Teresina/PI – 1.025.939

Maceió/AL – 1.069.012

Total das capitais – 90.756.900

 

Participação da massa de rendimentos no total Brasil (%)

Salvador/BA – 1,7%

Fortaleza/CE – 1,3%

Recife/PE – 1,1%

João Pessoa/PB – 0,5%

Natal/RN – 0,5%

Teresina/PI – 0,4%

Aracaju/SE – 0,4%

São Luís/MA – 0,4%

Maceió/AL – 0,4%

Total das capitais – 35,3%